Vorsorge und Versicherung

Zum Thema

Viele Menschen haben Vorsorgeprodukte oder Versicherungen. Meistens haben sie aber keinen genauen Überblick über ihre Produkte bzw. wissen nicht, wofür sie gut sind. Außerdem fällt auf, dass Menschen teilweise überversichert sind oder falsch investieren. Sie schließen langfristige Produkte ab, haben aber kein Geld, wenn etwas Unvorhergesehenes passiert.

Zu sehr verlässt man sich auf andere (Versicherungsmakler, Bankangestellte, …) und übersieht dabei, dass diese mittels Provisionen für tatsächliche Verkäufe bezahlt werden. Oft steht daher nicht die Kundin oder der Kundin im Mittelpunkt des Verkaufsgesprächs. Und so erklären sich die oben angeführten Tatsachen von selbst.

Rahmendaten

Zielgruppe

Erwachsene
·      im Aus-, Fort- und Weiterbildungsbereich
·      in Maßnahmen des Arbeitsmarktservice
·      in Wohngruppen und Sozialeinrichtungen
·      in sonstigen Kursen usw.

Zeitrahmen

100 – 110 Minuten

Voraussetzungen

Raum mit ausreichend Platz für Kleingruppenarbeit. Technische Ausstattung (Beamer, Laptop).

Lernziele

Auseinandersetzen mit den eigenen Investitionswünschen
Bewusst machen des „Richtigen Sparens“
Kennen lernen von Vorsorgeprodukten
Auseinandersetzen mit den eigenen Versicherungen
Kennen lernen, welche Versicherung welchen Schaden abdeckt

Verlaufsplan – Überblick

Methodenpool

Dauer in Minuten

Komplexität

1. Lotteriegewinn
Auseinandersetzen mit den eigenen Wünschen und Vorstellungen zur finanziellen Vorsorge

15

Einfach

2. Theorieinput
Die 3 Stufen des Sparens
Vermitteln von Hintergrundwissen für das Richtige Sparen und Investieren

Foliensatz „Die 3 Stufen des Sparens“

20

Mittel

3. Magisches Dreieck der Geldanlage
Umsetzen der Informationen des Theorieinputs

Beilage „Magisches Dreieck der Geldanlage“

35

Mittel

4. Versicherung und Versicherungsfälle
Auseinandersetzung mit den eigenen Versicherungen und Kennen lernen welche Versicherung hilft wann

Beilage „Versicherung“

Beilage „Versicherungsfälle“

Lösung „Versicherungsfälle“

40

Mittel

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1. Lotteriegewinn

Setting	Zweiergruppe und Plenum
Ziel	Kennen lernen der Gruppe. Austausch über Vorsorgemöglichkeiten
Material	Moderationskarten und Stifte Flipchart
Zeit	15 Minuten
weitere Hinweise	Durch die Sammlung auf dem Flipchart bekommt man einen ersten Eindruck, welche Vorsorgeprodukte schon bekannt sind.

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2. Die 3 Stufen des Sparens

Setting	Plenum
Ziel	Aufzeigen eines Stufenplans der Vermögensbildung Erklären des Magischen Dreiecks der Geldanlage
Material	Foliensatz „Die 3 Stufen des Sparens“ Laptop und Beamer
Zeit	20 Minuten
weitere Hinweise	Viele Menschen sorgen falsch für ihre Zukunft vor. Sie kaufen Produkte mit einer langen Laufzeit, haben aber keine Sparreserven für kurzfristig notwendige Ausgaben. Durch den Theorieinput soll aufgezeigt werden, dass zuerst an die nahe Zukunft gedacht werden soll. Erst wenn mögliche Ausgaben der nahen Zukunft abgesichert sind, kann längerfristig investiert werden.

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3. Magisches Dreieck der Geldanlage

Setting	Gruppenarbeit – Plenum (Nachbesprechung)
Ziel	Auseinandersetzen mit verschiedenen Anlagemöglichkeiten Bewusstmachen des Zusammenhangs der einzelnen Faktoren des Magischen Dreiecks der Geldanlage
Material	Beilage „Magisches Dreieck der Geldanlage“ Stifte Flipcharts mit dem „Magischen Dreieck der Geldanlage“
Zeit	35 Minuten
weitere Hinweise	Durch das Positionieren der einzelnen Veranlagungsmöglichkeiten soll den TN bewusst werden, dass jede Anlageform Vor- und Nachteile hat. Es ist nicht möglich 100 % von allen 3 Faktoren (Sicherheit, Ertrag, Liquidität) zu erzielen. Je nach persönlicher Einstellung und nach gewünschtem Ziel muss jede/r für sich die passende Form der Anlage finden.

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4. Versicherung und Versicherungsfälle

Setting	Zweiergruppe und Plenum
Ziel	Austausch über Versicherungen Kennen lernen verschiedener Versicherungsarten
Material	Beilage „Versicherung“ – 1. Durchgang Beilage „Versicherungsfälle“ – 2. Durchgang Stifte Flipchart
Zeit	40 Minuten
weitere Hinweise	Durch die Sammlung auf dem Flipchart bekommt man einen ersten Eindruck, welche Versicherungen schon bekannt sind.

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