Previsión y seguros
Sobre el tema
Muchas personas tienen productos de previsión o seguros. La mayoría de las veces, sin embargo, no tienen una visión precisa de sus productos o no saben para qué sirven. También es notable que algunas personas están sobre aseguradas o invierten incorrectamente. Cierran productos a largo plazo pero se quedan sin dinero si ocurre algún imprevisto.
Confías demasiado en los demás (corredores de seguros, empleados de bancos,…) y pasas por alto el hecho de que se les paga en comisiones por las ventas reales. Por lo tanto, el cliente a menudo no es el centro del argumento de venta. Por lo tanto, los hechos anteriores se explican por sí mismos Datos del
Datos del marco
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Grupo Objetivo |
Adultos en ● educación superior y formación continua ● en medidas del Servicio Público de Empleo ● en grupos residenciales e instituciones sociales ● en otros cursos, |
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Duración |
100-110 minutos |
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Requisitos |
Sala con espacio suficiente para el trabajo en pequeños grupos. Equipo técnico (proyector, ordenador portátil). |
Objetivos de aprendizaje
● Tratar con sus propios deseos de inversión
● Tomar conciencia de la «forma correcta de ahorrar»
● Conocer los productos de pensión
● Tratar con su propio seguro
● Saber qué seguro cubre qué daño
Plan de curso – visión general
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Métodos |
Duración en minutos |
Complejidad |
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1. Ganar la lotería |
15 |
Fácil |
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2. Entrada teórica Conjunto de diapositivas «Las 3 etapas del ahorro» |
20 |
Medio |
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3. Triángulo mágico de la inversión Anexo «Triángulo mágico de la inversión» |
35 |
Medio |
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4. Seguros y acontecimientos asegurados Anexo «Seguro» Anexo «Reclamaciones de seguros»
Solución «Reclamaciones de seguros» |
40 |
Medio |
1. Ganar la lotería
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Configuración |
de dos personas pe y plenum |
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Objetivo |
Conocer al grupo. Intercambio de opciones de pensión |
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Material |
Tarjetas y bolígrafos de facilitación Rotafolio |
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Duración |
15 minutos |
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Información adicional |
La colección en el rotafolio le da una primera impresión de qué productos de pensión ya se conocen. |
2. Las 3 etapas del ahorro
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Configuración |
Pleno |
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Objetivo |
Mostrar un plan paso a paso para la acumulación de riqueza Explicar el triángulo mágico de la inversión financiera |
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Material |
diapositivas “El 3 etapas de ahorro» ordenador portatil y proyector |
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Duración |
20 minutos |
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Información adicional |
Muchas personas toman las previsiones equivocadas para su futuro. Compran productos con un largo vencimiento, pero no tienen reservas de ahorro para los gastos necesarios a corto plazo. La aportación teórica pretende demostrar que hay que pensar primero en el futuro próximo. Sólo cuando los posibles gastos del futuro próximo están asegurados se pueden hacer inversiones a más largo plazo. |
3. Triángulo Mágico de Inversión
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Configuración |
Trabajo en grupo – sesión plenaria (debriefing) |
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Objetivo |
Discutir diferentes opciones de inversión a las personas sobre la conexión entre los factores individuales del Triángulo Mágico de Inversión |
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Material |
Anexo “Triángulo Mágico de Inversión” Bolígrafos Rotafolios con el “Triángulo Mágico de Inversión” |
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Duración |
35 minutos |
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Información adicional |
Al situar las distintas opciones de inversión, los participantes deben ser conscientes de que cada forma de inversión tiene ventajas e inconvenientes. No es posible alcanzar el 100% de los 3 factores (seguridad, rentabilidad, liquidez). Dependiendo de la actitud personal y del objetivo deseado, cada participante debe encontrar la forma de inversión adecuada para sí mismo. |
4. Seguros y reclamaciones de seguros
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Configuración |
En pareja y en sesión plenaria |
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Objetivo |
Intercambiar información sobre seguros Conocer los diferentes tipos de seguros |
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Material |
Anexo “Seguros” – 1ª ronda Anexo “Reclamaciones de seguros” – 2ª ronda Bolígrafos Rotafolio |
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Duración |
40 minutos |
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Información adicional |
La colección en el rotafolio le da una primera impresión de qué compañías de seguros ya se conocen. |