Previsión y seguros

Sobre el tema

Muchas personas tienen productos de previsión o seguros. La mayoría de las veces, sin embargo, no tienen una visión precisa de sus productos o no saben para qué sirven. También es notable que algunas personas están sobre aseguradas o invierten incorrectamente. Cierran productos a largo plazo pero se quedan sin dinero si ocurre algún imprevisto.

Confías demasiado en los demás (corredores de seguros, empleados de bancos,…) y pasas por alto el hecho de que se les paga en comisiones por las ventas reales. Por lo tanto, el cliente a menudo no es el centro del argumento de venta. Por lo tanto, los hechos anteriores se explican por sí mismos Datos del

 

Datos del marco

Grupo Objetivo

Adultos en

●      educación superior y formación continua

●      en medidas del Servicio Público de Empleo

●      en grupos residenciales e instituciones sociales

●      en otros cursos,

Duración

100-110 minutos

Requisitos

Sala con espacio suficiente para el trabajo en pequeños grupos. Equipo técnico (proyector, ordenador portátil).

Objetivos de aprendizaje

● Tratar con sus propios deseos de inversión
● Tomar conciencia de la «forma correcta de ahorrar»
● Conocer los productos de pensión
● Tratar con su propio seguro
● Saber qué seguro cubre qué daño

    Plan de curso – visión general

    Métodos

    Duración en minutos

    Complejidad

    1. Ganar la lotería
    Abordar los propios deseos e ideas para la previsión financiera

     

    15

     

    Fácil

    2. Entrada teórica
    Las 3 etapas del ahorro

    Proporcionar conocimientos básicos para ahorrar e invertir correctamente

    Conjunto de diapositivas «Las 3 etapas del ahorro»

     

    20

     

    Medio

    3. Triángulo mágico de la inversión
    Implementación de la información del aporte teórico

    Anexo «Triángulo mágico de la inversión»

     

    35

     

    Medio

    4. Seguros y acontecimientos asegurados
    Examinar los propios seguros y saber qué seguros ayudan cuando

    Anexo  «Seguro»

    Anexo «Reclamaciones de seguros»

     

    Solución «Reclamaciones de seguros» 

     

    40

     

    Medio

    1. Ganar la lotería

    Configuración

    de dos personas pe y plenum

    Objetivo

    Conocer al grupo. Intercambio de opciones de pensión

    Material

    Tarjetas y bolígrafos de facilitación

    Rotafolio

    Duración

    15 minutos

    Información adicional

    La colección en el rotafolio le da una primera impresión de qué productos de pensión ya se conocen.

    2. Las 3 etapas del ahorro

    Configuración

    Pleno

    Objetivo

    Mostrar un plan paso a paso para la

    acumulación de riqueza Explicar el triángulo mágico de la inversión financiera

    Material

    diapositivas “El 3 etapas de ahorro»

    ordenador portatil y proyector

    Duración

    20 minutos

    Información adicional

    Muchas personas toman las previsiones equivocadas para su futuro. Compran productos con un largo vencimiento, pero no tienen reservas de ahorro para los gastos necesarios a corto plazo. La aportación teórica pretende demostrar que hay que pensar primero en el futuro próximo. Sólo cuando los posibles gastos del futuro próximo están asegurados se pueden hacer inversiones a más largo plazo.

    3. Triángulo Mágico de Inversión

    Configuración

    Trabajo en grupo – sesión plenaria (debriefing)

    Objetivo

    Discutir diferentes opciones de inversión

    a las personas sobre la conexión entre los factores individuales del Triángulo Mágico de Inversión

    Material

    Anexo “Triángulo Mágico de Inversión”

    Bolígrafos

    Rotafolios con el “Triángulo Mágico de Inversión”

    Duración

    35 minutos

    Información adicional

    Al situar las distintas opciones de inversión, los participantes deben ser conscientes de que cada forma de inversión tiene ventajas e inconvenientes. No es posible alcanzar el 100% de los 3 factores (seguridad, rentabilidad, liquidez). Dependiendo de la actitud personal y del objetivo deseado, cada participante debe encontrar la forma de inversión adecuada para sí mismo.

    4. Seguros y reclamaciones de seguros

    Configuración

    En pareja y en sesión plenaria

    Objetivo

    Intercambiar información sobre seguros

    Conocer los diferentes tipos de seguros

    Material

    Anexo “Seguros” – 1ª ronda

    Anexo “Reclamaciones de seguros” – 2ª ronda

    Bolígrafos

    Rotafolio

    Duración

    40 minutos

    Información adicional

    La colección en el rotafolio le da una primera impresión de qué compañías de seguros ya se conocen.