Voorzorgsmaatregelen en verzekering

Over het onderwerp

Veel mensen hebben verzekeringspolissen of levensverzekeringen. Meestal hebben zij echter geen precies overzicht van hun producten of weten zij niet waarvoor zij goed zijn. Ook valt op dat mensen soms oververzekerd zijn of op de verkeerde manier beleggen. Zij sluiten langetermijnproducten af, maar hebben geen geld als er iets onvoorziens gebeurt.

Mensen vertrouwen te veel op anderen (verzekeringsmakelaars, bankbedienden, …) en zien over het hoofd dat zij worden betaald door middel van commissies voor daadwerkelijke verkopen. Vaak staat de klant dus niet centraal in het verkoopgesprek. Bovenstaande feiten spreken dus voor zich.

Omkadering

Doelgroep volwassenen
– in onderwijs, voortgezet onderwijs en opleiding
– in maatregelen van de openbare dienst voor arbeidsbemiddeling
– in woongroepen en sociale instellingen
– in andere cursussen, enz.
Tijd 100 – 110 minuten (De benodigde tijd kan variëren, afhankelijk van de
doelgroep).
Vereisten Zaal met voldoende ruimte voor werk in kleine groepen.
Technisch materiaal (beamer, laptop).

Leerdoelen

° De eigen investeringswensen aanpakken

° Bewust worden van de “juiste manier om te besparen”

° Kennismaking met pensioenproducten

° Meer te weten komen over de eigen verzekeringen

° Leren welke verzekering welke schade dekt

    Cursusschema – Overzicht

    Methodenoverzicht

    Duur in minuten

    Moeilijkheid

    1.     Een onverwachte meevaller

    Bespreking van de eigen wensen en ideeën voor financiële voorzieningen

     

    15

     

    Gemakkelijk

    2.     Theoretische input De 3 fasen van sparen

    Het verschaffen van achtergrondkennis voor correct sparen en beleggen.

     

    Set dia‘s „De drie fasen van sparen“

     

    20

     

    Gemiddeld

    3.     De magische driehoek van investeren

    De informatie uit de theoretische input toepassen. 

    Bijlage „Magische driehoek van investeringen.

     

     

    35

     

    Gemiddeld

    4. Verzekering en verzekeringszaken

    Onderzoek de eigen verzekeringen en leer welke verzekering wanneer helpt.

    Bijlage „Verzekering“

    Bijlage „Verzekeringsclaims“

    Oplossing „Verzekeringsclaims“

     

     

    40

     

    Gemiddeld
    Download PDF

    1. Een onverwachte meevaller

    Setting

    Groepen van 2 en plenaire vergadering

    Doel

    Mekaar leren kennen.

    Uitwisseling van preventiemogelijkheden

    Materiaal

    Notitiebladen en pennen

    Flipchart

    Tijd

    15 minuten

    Nadere informatie

    De verzameling op de flpchart geeft een eerste indruk van welke preventiemiddelen reeds bekend zijn.

    2.De drie stappen van het sparen

    Setting

    Plenum 

    Doel

    Een stap-voor-stapplan voor het opbouwen van vermogen laten zien.

    Leg de magische driehoek uit van geld investeren.

    Materiaal

    Set van dia‘s „De 3 stappen van het sparen“

    Laptop en Beamer

    Tijd

    20 minuten

    Aanvullende informatie

    Veel mensen treffen de verkeerde voorzieningen voor hun toekomst.

    Zij kopen producten met een lange looptijd, maar hebben geen spaarreserves voor noodzakelijke uitgaven op korte termijn. Uit de theoretische inbreng moet blijken dat eerst aan de nabije toekomst moet worden gedacht. Alleen wanneer mogelijke uitgaven in de nabije toekomst zijn veiliggesteld, kunnen investeringen op langere termijn worden gedaan.
    PPP Download

    3.De magische investeringsdriehoek 

    Setting

    Groepswerk – plenair (met nabespreking)

    Doel

    Verschillende beleggingsmogelijkheden uitleggen.

    De mensen bewust maken van het verband tussen de afzonderlijke factoren van de magische investeringsdriehoek.

    Materiaal

    Bijlage : „Magische driehoek van investeringen“, Pennen.

    Flipcharts met de „Magische  driehoek van investeringen“.

    Tijd

    35 minuten

    Aanvullende informatie

    Door het analyseren van de verschillende beleggingsmogelijkheden moeten de deelnemers zich ervan bewust worden dat elk type belegging voor- en nadelen heeft. Het is niet mogelijk om 100% van de drie factoren (veiligheid, rendement, liquiditeit) te bereiken. Afhankelijk van de persoonlijke instelling en het gewenste doel moet elke deelnemer voor zichzelf de geschikte vorm van investering vinden.

    4. Verzekeringen en verzekeringsclaims

    Setting

    Groepen van twee en plenum

    Doel

    Uitwisseling over verzekeringen om de verschillende soorten verzekeringen te leren kennen

    Materiaal

    Bijlage „Verzekering“ – 1ste sessie

    Bijlage „Verzekeringszaken“ – 2de sessie

    Pennen

    Flipchart

    Tijd

    40 minuten

    Aanvullende informatie

    De verzamelde gegevens op de flipchart geven een eerste indruk van welke verzekeringen reeds bekend zijn.